RSS

Банки совместно с Росфинмониторингом продолжают борьбу с «отмывочными» схемами через суды и приставов

Стало известно, что Росфинмониторинг и участники банковского сообщества договорились, как бороться с отмыванием денег через Федеральную службу судебных приставов.

Схема эта выглядит незатейливой и представляет из себя фиктивную сделку между двумя юридическим лицами, одно из которых является налоговым резидентом РФ, а другое не является. Резидент требует с нерезидента задолженность по фиктивному договору. Стороны обращаются в суд для мирного урегулирования искусственно созданного спора. Получив исполнительный лист, мошенники обращаются к приставам, которые списывают деньги с банковского счета «должника», а затем переводят их на зарубежный счет «взыскателя».

В феврале 2017 года Банк России рекомендовал банкирам в случае возникновения подозрений на осуществление вышеуказанной схемы отказывать в таких транзакциях и уделять усиленное внимание всем операциям этих юрлиц в дальнейшем. И если подобный сомнительный клиент прибегал к подобным схемам повторно в течение года, то отношения с ним надлежит прервать.

Однако такой подход вызывает много нареканий со стороны кредитных учреждений. При применении таких жестких мер, могут пострадать и вполне законопослушные клиенты банка.

По сообщению РБК, в апреле банки и Росфинмониторинг пришли к компромиссному решению по порядку действий в случае возникновения подозрения на реализацию такой серой схемы вывода средств. Теперь, получив запрос на подозрительную транзакцию, банк проводит её, после чего информирует об операции Росфинмониторинг. И в дальнейшем действует в соответствии с требованиями «антиотмывочного» закона № 115-ФЗ.

Источник - https://pda.pravo.ru/news/view/140173/?cl=DT

 

Добавить комментарий

Ваше имя*

Текст сообщения*

Введите, пожалуйста, код c изображения*

Оставляя свои персональные данные, Вы даете добровольное согласие на их обработку. Подробнее*